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中国农业银行宜宾戎州支行堵截一起公司类账户企业网银出租出借出售事件，成功挽回客户损失25万元，为公安机关侦破电信网络诈骗案件提供了重要线索。本次堵截系中国农业银行“反欺诈平台”大数据实时监测与现场尽职调查相结合，有效堵截电信网络诈骗案件的一次成功范例。

近日，戎州支行收到一条某公司结算账户触发预警规则的提示信息，显示企业网银在涉案IP地址登录。该行内勤行长凭借职业敏感及丰富经验，迅速反应，依规开展尽职调查，对预警情况进行有效识别。经核实发现，触发预警的结算账户于2023年7月16日至2023年7月19日累计发生4笔疑似小额测试交易，初步判断该账户涉案的可能性非常大，随即联系该单位法人作进一步调查。

与法人尽职调查过程中，该行发现客户已于2023年7月初将该公司结算账户的账户信息、账户网银介质(K宝)、支付密码一并交给其朋友代为协助办理信用贷款。内勤行长预判该公司结算账户支付工具、账户信息和支付密码已落入涉案嫌疑人员手中，当即对账户进行紧急管控冻结，管控后仅20分钟账户便收到25万元资金转入，系统自动转冻结。面对这笔25万疑似涉案资金，内勤行长迅速作为，启动应急预案，联动警银联动机制，请求警方介入。

经警方侦查，基本确认该公司结算账户存在出租出借出售行为，遂传唤了该公司结算账户开户人员及其代为办理贷款所谓“朋友”。经查询，该公司账户法人为广东籍贯客户，宜宾警方当即与广东警方取得联系得知公司网银已落入广东犯罪洗钱集团，且在法人新疆旅游期间账面100多万元已分散作为多笔汇款汇出至不同银行。报案堵截后，账面100多万资金仅农行戎州支行冻结25万元实现成功堵截，其余涉诈资金均尽数流出，目前案件正在进一步侦破中。

本次反电诈事件作为典型案例，受到辖区公安及反诈中心相关领导高度肯定与认可，纷纷表示农行戎州支行堵截银行卡买卖和防范电信诈骗的工作，为公安机关寻找借记卡买家、追回受害人被骗资金赢得了宝贵的时间。农行“反欺诈平台”系统有效切断了“买卖银行卡-利用银卡洗钱”的电诈作案链条。网点工作人员反应迅速，敏锐捕捉、做到了预期发现，及时介入。对农行反诈应急预案的迅速启动大为赞赏。希望农业银行能利用金融防范优势，协助公安机关在涉案早期杜绝不法分子利用银行卡过渡资金、实施电信诈骗及洗钱的风险，共筑电信网络诈骗防火墙，护好人民“钱袋子”。

天下无诈，民之所望，全民反诈，防范为先。自开展断卡行动以来，农业银行坚持围绕遏制电信网络诈骗犯罪，精准识别潜在风险客户，以防范客户资金损失为目标，严把审核环节，明确岗位职责，压实责任。今后，农业银行将继续践行金融为民，持续推进警银合作、共反电诈，为切实保护好群众财产安全、维护好良好金融秩序贡献力量!

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